ДАНС!!!!!!! Срокове в ДАНС? Глоби от ДАНС?

Въпрос: ДАНС

Отговор: От 1998 г., с поредица от изменения и допълнения в последствие, е в сила Закон за мерките срещу изпирането на пари (ЗМИП). Той касае определени категории лица и дейности.

Въпросните лица (дружества или физически лица) се задължават да изготвят в срок вътрешни правила за контрол и предотвратяване на изпирането на пари, които да изпратят за одобрение от председателя на ДАНС. Срокът за изготвяне на вътрешните правила е (чл. 16 от Закона) четири месеца, считано от регистрацията на дружеството (или съответната регистрация). На свой ред срокът за изпращане на правилата за утвърждаване от председателя на ДАНС е 14-дневен от приемането на правилата. Това означава, че срокът за всички дружества, регистрирани по-рано от четири месеца преди настоящия момент и до които разпоредбите на закона се отнасят, е ИЗПУСНАТ. Глобите са големи, но на практика законът все още няма приложение и не се правят мащабни проверки, свързани със спазването му. Това разбира се, не променя задължението на лицата да изготвят правила.

Разпоредбите на ЗМИП са много противоречиви, а тълкуването им - много спорно. Задължението на различни категории лица да идентифицират клиентите си пред ДАНС предизвика бурни протести от страна на повечето професионални гилдии. Включително има становища, че се нарушава конституцията на РБ и редица етични норми, както и професионалната и търговската тайна. Освен това, с утвърждаването на изготвените правила от председателя на ДАНС, задълженията на цитираните в закона лица не приключват. Последните следва да събират документи и сведения от клиентите си към момента на започване на отношения с тях, както и периодично да информират Агенцията при съмнение за изпиране на пари. Случаите, в които възникват подобни задължения, са описани неясно и абстрактно. Също така, не са точно и конкретно регламентирани задълженията на лицата, когато тези случаи възникнат. Така че е хубаво да се консултирате с адвоката си или изобщо с юрист относно изготвяне и изпращане на вътрешни правила.

22.12.2011 г.